Санация «по списку» , 18 фев 2018, 13:01

Суд раскрыл суть претензий Ананьева к ЦБ по санации Промсвязьбанка

Московский арбитражный суд не стал отменять решение Банка России о санации Промсвязьбанка по иску экс-главы финансовой организации Дмитрия Ананьева. Регулятор все еще остается ответчиком по другим искам

Фото: Владислав Шатило / РБК

Арбитражный суд Москвы отказался поддержать требование о приостановке санации Промсвязьбанка, которое было направлено компанией Promsvyaz Capital B.V, следует из материалов (*pdf) суда. Инициатором обращения в суд был экс-председатель правления банка Дмитрий Ананьев.

Promsvyaz Capital B.V. в равных долях принадлежит братьям Дмитрию и Алексею Ананьевым. В середине февраля стало известно о двух исках, поданных от имени Promsvyaz Capital, однако их суть была не ясна. Судя по решению московского арбитража, в одном из исков требовалось отменить решение ЦБ о санации банка и принять обеспечительные меры в виде отмены предписания ЦБ от 11 декабря — о доформировании резервов банка, приказа от 12 января об уменьшении размера уставного капитала ПАО «Промсвязьбанк» и приказа от 15 декабря о передаче временного управления ПСБ в Управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора.

Promsvyaz Capital B.V. братьев Ананьевых подал иск к ЦБ

Финансы

Суд отказал в удовлетворении иска о принятии обеспечительных мер и отмене решения о санации на том основании, что он не был подкреплен достаточными доказательствами необходимости подобных мер. «В соответствии с ч. 2 ст. 90 АПК РФ обеспечительные меры допускаются на любой стадии процесса в случае наличия одного из следующих оснований: 1) если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, в том числе если исполнение судебного акта предполагается за пределами Российской Федерации; 2) в целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю», — поясняется в судебном решении.

Истец, как указано в документе, не предоставил суду необходимых доказательств. «Суд, рассмотрев указанное ходатайство «Промсвязь Капитал Б.В.» (Promsvyaz Capital B.V.), считает, что оно не подлежит удовлетворению, поскольку заявителем не представлены доказательства необходимости принятия судом данной обеспечительной меры... Обоснование необходимости принятия обеспечительных мер носит предположительный характер, а также фактически совпадает с основаниями заявленных требований, а суд не вправе делать вывод о законности оспариваемых актов до рассмотрения спора по существу», — принял решение суд.

rbc.group

Представитель Promsvyaz Сapital P.B. от комментариев отказался. РБК направил запрос в Банк России.

Партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров в беседе с РБК отметил, что «маловероятно, что суд встанет на сторону бывших акционеров ПСБ и отменит приказы ЦБ в силу того, что решения о введении временной администрации или об уменьшении капитала банка принимаются на основании банковских показателей, которые устанавливает сам же ЦБ». «То есть у суда просто нет возможности рассматривать эти решения как необоснованные. И в данном случае эти иски выглядят не как реальная попытка выиграть иск, а больше как способ затянуть судебные дела, возбужденные ранее ЦБ к различным компаниями — бывшим акционерам ПСБ», — отметил юрист. «Также есть вероятность, что, как в случае с банком «Югра», эти иски — попытка привлечь внимание к ситуации для более крупного рассмотрения», — допустил Александров.

Требуя признать недействительным приказ ЦБ о списании капитала, истцам нужно будет доказать, что действиями регулятора им были причинены убытки.
На процедуру санации ПСБ и его передачу Росимуществу эти иски, скорее всего, никак не повлияют, так как суд отказал в обеспечительных мерах истцу

Об иске Promsvyaz Capital B.V. к Центробанку стало известно 15 февраля. Кроме того, аналогичный иск к ЦБ подал и «Промсвязьбанк», также в лице Дмитрия Ананьева. Третьим лицом по иску является управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора.

ЦБ назвал причины санации Промсвязьбанка

Финансы

Причиной санации Промсвязьбанка ЦБ называл некачественный капитал и нехватку резервов. В частности, Центробанк потребовал от ПСБ доначислить резервы на сумму порядка 200 млрд руб. Ананьев добивался отмены судом выполненного предписания об уже проведенном доначислении резервов на 104 млрд руб. Предварительное судебное слушание по иску ПСБ к Центробанку пройдет 14 марта.

Промсвязьбанк подал иск к вышедшим из его капитала пенсионным фондам

Финансы

Компания Promsvyaz Capital B.V., обратившаяся в суд с иском к ЦБ, в январе сама оказалась ответчиком по иску санируемого Промсвязьбанка. Также в число ответчиков вошли негосударственные пенсионные фонды «Будущее» Бориса Минца, а также «Сафмар» и «Доверие» семьи Гуцериевых, которые до этого сообщили о продаже акций банка. Иск, по данным источников «Ведомостей», был связан с выходом НПФ из капитала банка накануне введения в Промсвязьбанке временной администрации. Суммарно фонды, по словам собеседников РБК, продали около 20% принадлежащих им акций Промсвязьбанка. 22 декабря ЦБ объявил о подготовке обращения в правоохранительные органы в связи с выявлением ряда сделок руководства Промсвязьбанка, которые «имели признаки незаконных действий». Временная администрация, как пояснил регулятор, выявила пропажу кредитных досье его корпоративных заемщиков на общую сумму 109,1 млрд руб.

Дмитрий Ананьев через шесть дней после начала санации Промсвязьбанка покинул Россию и направился в Лондон. Вскоре из страны уехал и его брат Алексей Ананьев, однако в середине января стало известно о его возвращении из-за рубежа. Источник РБК, близкий к бизнесмену, предположил, что он приехал в Москву для проведения переговоров по банку «Возрождение».

Что происходило с Промсвязьбанком в последние годы

Слияния, поглощения и санация

В 2015 году Промсвязьбанк присоединил Первобанк и купил банк «Возрождение за $200 млн. В июле того же года он стал санатором АвтоВАЗбанка (АВБ). Санируемый банк тогда сразу перестал публиковать отчетность на сайте ЦБ, став вторым поступившим так банком. На санацию Промсвязьбанк получил 18,2 млрд руб. кредита от ЦБ и АСВ, но не стал отражать прибыль от кредита в отчетности. Эксперты объясняли это тем, что Промсвязьбанк не хотел раскрывать структуру баланса АВБ и дыру в его капитале.

Почти дыра в капитале

По итогам 2015 года Промсвязьбанк впервые с 2009 года показал чистый убыток по МСФО, который составил рекордные 16,4 млрд руб. За год банк перечислил в резервы 47,3 млрд руб. на потери по ссудам, в том числе по проблемным кредитам взятого на санацию АвтоВАЗбанка, а также по кредиту рухнувшей «Трансаэро», которая должна была банку 7,8 млрд руб. Отмечалось, что в капитале банка могла образоваться дыра, но акционеры внесли в капитал земельные участки стоимостью 15,7 млрд руб. Кроме того, банк получил поддержку по госпрограмме докапитализации банков через ОФЗ. В последнем квартале 2016 года банк распустил часть резервов.

Перекачка проблемных кредитов

К концу третьего квартала 2016 года за 15 месяцев санации кредитный портфель АВБ увеличился почти в пять раз до 112 млрд руб, причем практически весь рост кредитного портфеля обеспечили сделки с санатором — Промсвязьбанком. При этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина в начале 2016 года резко критиковала санаторов, которые ухудшают положение санируемых банков. Часть кредитов Промсвязьбанка в 2016 году также перешла в купленный в 2014 году за $200 млн банк «Возрождение». Кредиты передавались, чтобы снизить нагрузку на капитал перед ужесточением требований ЦБ к системно значимым банкам. Аналитики отмечали в конце 2016 года, что для выполнения нормативов ЦБ в 2017 году Промсвязьбанку понадобилось бы увеличение капитала на более 10 млрд руб. или сокращение активов под риском на более 129 млрд руб.

Падение показателей, привлечение капитала и выкуп облигаций

В первом полугодии 2017 года Промсвязьбанк, по данным «Интерфакс-ЦЭА», показал падение активов на 2,2% и сокращение собственного капитала на 1,5%. За тот же период в 2016 году активы банка упали на 1,2%, а собственный капитал вырос на 9,2%. В 2015 году падение активов в первом полугодии составило 5,1%, а собственный капитал вырос на 5,2%.

В конце июля 2017 года банк выпустил «вечных» евробондов на $500 млн. О возможности пополнения капитала первого уровня за счет облигаций было известно еще в июне. По оценке экспертов, на тот момент запас прочности по основному капиталу позволял Промсвязьбанку абсорбировать убытки от обесценивания около 3% кредитного портфеля банка. При этом низкая прибыльность не позволяла банку генерировать капитал за счет внутренних источников.

В конце сентября Промсвязьбанк выкупил собственные субординированные еврооблигации с погашением в 2019 году, чтобы снизить процентные расходы по их обслуживанию. Всего за сентябрь банк выкупил собственные облигации на $450 млн.

Рассылка менеджера «Альфа капитала»

В августе 2017 года аналитик Сергей Гаврилов из «Альфа капитала» в своей рассылке клиентам упомянул Промсвязьбанк в числе банков, от бумаг которых стоит избавиться. Между тем, по итогам июля у банка не было существенного оттока капитала: компании забрали 11,7 млрд руб. (в банке осталось 561,6 млрд руб.), средства физлиц выросли на 1,4 млрд руб. до 397,4 млрд руб. За август на фоне неспокойной ситуации в банковском секторе и отзыва лицензии «Югры» отток розничных депозитов в Промсвязьбанке составил 19 млрд руб.

В начале сентября 2017 года председатель правления банка Дмитрий Ананьев в интервью «Ведомостям» признал наличие у Промсвязьбанка «точек неэффективности», но заявил, что банк делает все, «чтобы остаться среди частных банков, которые продолжат работать и предоставлять услуги».

Совладелец банка также рассказал о «массовой панике» в середине августа, но отметил, что по итогам месяца наблюдался «небольшой плюс». По итогам сентября отток средств из банка также остался на уровне нулевой отметки. При этом норматив достаточности базового капитала (Н1.1) банка последнее время снижался: при норме в 6,1% (с января 2018 года — в 7,025%) на 1 августа он составлял 6,67%, на 1 сентября — 6,51%, а на 1 октября — уже 6,49%.

Зависимость от АВБ и снижение рейтингов

Fitch Ratings в своем докладе о трансформации российской банковской системы от 26 сентября 2017 года назвало Промсвязьбанк в числе санаторов, состояние которых сильно зависит от санируемых банков из-за объемов переданных на их баланс активов. Так, указанная сумма размещений Промсвязьбанка в АВБ составляла 207 млрд руб., что ставило пару Промсвязьбанк — АВБ на второе место после пары Бинбанк — «Рост».

В середине сентября 2017 года стало известно, что Промсвязьбанк и «Возрождение» хотят объединиться. В случае объединения с «Возрождением», банк, по данным Moody’s, по активам мог бы подняться с десятого на восьмое место среди российских банков. Аналитики отмечали, что сделка также позволит Промсвязьбанку улучшить свои показатели по капиталу, которые исторически были его слабым местом. Тем не менее, в конце октября стало известно, что объединение отложили. В связи с этим рейтинговое агентство Moody's вскоре понизило рейтинги банка. Аналитики Moody’s также указали на большой объем проблемных кредитов банка, которые по состоянию на 30 июня 2017 года составили 19% от общей суммы при покрытии резервами на уровне 45%.

В начале ноября агентство S&P также понизило долгосрочный кредитный рейтинг Промсвязьбанка с BB- до B+, а также допустило продажу в ближайшие месяцы активов из-за нормативов ЦБ. Кроме того, Standard & Poor’s понизило рейтинги «Возрождения».

В середине декабря «Ведомости» сообщили, что Центробанк потребовал от Промсвязьбанка доначислить около 100 млрд руб. резервов. Совладелец и председатель правления банка Дмитрий Ананьев подтвердил требование, но подчеркнул, что размер претензий — предмет переговоров.