Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 

Финразведка призвала ограничить системы перевода денег без открытия счета

Системы денежных переводов без открытия счета не должны проводить операции, где сумма средств превышает 60 тыс. руб., предложили в Росфинмониторинге. ЦБ начал проработку инициативы. Участники рынка выразили обеспокоенность
Фото: Егор Алеев / ТАСС
Фото: Егор Алеев / ТАСС

Росфинмониторинг предложил ограничить сумму переводов физлиц по системам без открытия счета при упрощенной идентификации клиента 60 тыс. руб, пишет «Коммерсантъ». Это инициатива содержится в подготовленном ведомством законопроекте, который предполагает внесение поправок в два закона — о национальной платежной системе и «антиотмывочный» (115-ФЗ).

Документ также предусматривает отмену возможности банка «самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации». Упоминается и послабление: предложено позволить физическим лицам при переводе до 100 тыс. руб. не указывать прописку.

Центробанк сообщил газете о получении законопроекта от Росфинмониторинга, инициатива ведомства «прорабатывается».

«Тинькофф» оставил SWIFT-переводы только клиентам с премиальной подпиской
Финансы
Фото:Владислав Шатило / РБК

При этом участники рынка выразили обеспокоенность предложением ведомства. В частности, в Ассоциации банков России указали на «множество вопросов и неудобств». Вице-президент объединения Алексей Войлуков рассказал, что не понимает, «откуда и зачем появился такой закон», указав, что документ поступил без пояснительной записки.

В свою очередь, Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов сочла само установление лимита необходимым, назвав «не вполне оправданным» введение «столь низкого порога» для перевода средств. Оптимальным решением стало бы ограничение в 600 тыс. руб., поскольку такая мера затронет относительно немногих клиентов, уверен глава объединения Виктор Достов. Вместе с тем, продолжил он, такой порог не повлечет за собой существенного повышения издержек у участников рынка и позволит сохранить доступность россиян без необходимости проходить идентификацию с явкой в офис банка.

Росфинмониторинг поддержал Минфин по отказу от запрета криптовалют
Финансы
Инженеры майнинговой фермы

Участники рынка уже несколько лет говорят о необходимости системного повышения порогов всех видов перевода — тех, что не предполагают идентификацию и предусматривают полное или упрощенное прохождение процедуры, сообщил изданию глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. Но в действительности ситуация обратная, что снижает удобство для клиентов и провоцирует рост издержек у банков, продолжил он. Емелин также подчеркнул, что издержки кредитных организаций снижаются в случае исключения лишних сведений, которые банки обязаны собирать, и это также сделало бы проведение операции дешевле.

«Еще одно недружественное решение государства в отношении клиентов, искусственно лишающее их привычных сервисов и снижая комфортность от проведения операций», — считает он.

Банки будут вынуждены перестраивать системы автоматических платежей для соответствия новым требованиям, считает один из неназванных собеседников «Коммерсанта» на рынке.

ЦБ перенес публикацию обзора денежно-кредитной политики на 2023 год
Финансы
Фото:Александр Гальперин / РИА Новости

В мае Росфинмониторнг выступил за смягчение контроля за банковскими операциями и повышение пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль банковских операций. Такую инициативу выдвинула глава Центробанка Эльвира Набиуллина 26 мая, указав, что пороги были установлены давно и во многом стали неактуальными. Глава регулятора предложила «поднять с действующих 600 тыс. руб. как минимум до 1 млн руб., а по недвижимости — с 3 млн до 5 млн руб.».

Авторы
Теги
Видео недоступно при нулевом балансе


 

Лента новостей
Курс евро на 14 марта
EUR ЦБ: 94,26 (+0,28)
Инвестиции, 18:19
Курс доллара на 14 марта
USD ЦБ: 86,62 (0)
Инвестиции, 18:19
Bloomberg узнал о снятии санкций ЕС с троих россиян по требованию ВенгрииПолитика, 23:46
Журналист «Коммерсанта» попал под обстрел в Суджанском районеПолитика, 23:41
Во Франции приняли резолюцию об изъятии активов России для помощи УкраинеПолитика, 23:10
Зеленский оценил слова Путина о согласии на перемириеПолитика, 23:00
В Киеве исключили «Минск-3» и заморозку конфликта с РоссиейПолитика, 22:40
В районе пожара в Новороссийске выявили превышение ПДК вредных веществОбщество, 22:29
Канада выделила Украине первый транш из доходов от активов РоссииПолитика, 22:05
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
В Суджанском районе нашли 150 человек из числа пропавших без вестиПолитика, 22:01
Как в Москве и Вашингтоне видят возможное прекращение боев на УкраинеПолитика, 21:49
В КХЛ определилась первая пара соперников по плей-оффСпорт, 21:48
В ЦБ напомнили, что рассмотрят вопрос повышения ключевой ставки 21 мартаЭкономика, 21:42
Украина передала США свои красные линии для наступления мираПолитика, 21:34
В «Зените» сравнили отстранение Вендела со средневековой инквизициейСпорт, 21:33
МВД заявило о рассылке мошенниками в Telegram сообщений о смерти знакомыхОбщество, 21:26