Кражу $100 млн из ЦБ Бангладеш помешал вовремя заметить сломанный принтер

Центральный банк Бангладеш в Дакке (Фото: Reuters/Pixstream)

Как сообщает Bloomberg со ссылкой на материалы поступившего в полицию заявления, утром в пятницу, 5 февраля, один из топ-менеджеров Банка Бангладеш Зубайр бин Худа обнаружил, что лоток принтера, который в автоматическом режиме распечатывает подтверждения переводов от межбанковской системы SWIFT, опустел. Он попытался распечатать документы вручную, но неудачно, пишет Bloomberg.

Поскольку пятница в мусульманской Бангладеш является выходным днем, Худа ушел с работы примерно в 11:15 утра и попросил коллег разобраться с проблемой. В субботу, 6 февраля, Худа заметил, что программа обмена с терминалом SWIFT не реагирует на команды. При попытке его перезапустить появилось сообщение: «Файл отсутствует или был изменен».

Терминал удалось включить к 12:20, и в ходе распечатки документов сотрудники банка узнали, что Федеральный резервный банк Нью-Йорка, в котором находились корсчета бангладешского регулятора, направил им запросы касательно 46 сомнительных переводов, говорится в заявлении.

Худа заявил полиции, что в Центральном банке не нашли никаких подтверждений того, что они отдавали указания совершить указанные платежи. По его словам, Банк Бангладеш связался со SWIFT, чтобы прояснить ситуацию, и направил указание в ФРБ Нью-Йорка остановить неавторизованные платежи.

В субботу и воскресенье сотрудникам бангладешского ЦБ не удалось связаться по телефону с коллегами из ФРБ, так как они в свою очередь ушли на выходные. К понедельнику, 8 февраля, подключение к SWIFT было восстановлено, и выяснилось, что со счета банка был переведен на Филиппины и в Шри-Ланку $101 млн.

Банк Бангладеш срочно направил распоряжения об отзыве платежных поручений своим контрагентам. В итоге, по данным Худы, удалось предотвратить перевод еще $850 млн. $81 млн обнаружился в филиппинском Rizal Bank и $20 млн — в ланкийском Pan Asia Banking. Все платежи были совершены ФРБ Нью-Йорка, говорится в заявлении Худы.

Заместитель гендиректора по маркетингу Pan Asia Banking Налака Виджаявардана рассказал Bloomberg, что банк обратил внимание на необычно большую сумму перевода и опечатку в имени получателя. Средства со Шри-Ланки были возвращены на счета Банка Бангладеш в ФРБ Нью-Йорка 17 февраля. Виджаявардана не раскрыл имя получателя перевода, но подтвердил, что сотрудничает со следствием.

Большую часть средств, переведенных на Филиппины, вернуть не удалось, узнал Bloomberg. По данным агентства, управляющая отделением Rizal Bank Майя Сантос Дегито отказалась давать показания в ответ на обвинения в том, что она позволила вывести средства из банка. Филиппинское агентство по противодействию отмыванию денег утверждает, что с ведома Дегито деньги были выведены со счета отделения 5 и 9 февраля, несмотря на просьбы бангладешского ЦБ остановить платежи. В Rizal Bank осталось только $68 305 похищенных средств.

Банк Бангладеш официально заявил о хищении средств 9 марта. В заявлении SWIFT, выпущенном на прошлой неделе, организация заявила, что работает с Бангладеш над устранением неполадок в операционной системе Центрального банка, и подчеркнула, что инцидент не связан с ее ключевыми сервисами, которые продолжают функционировать в нормальном режиме.

В заявлении Банка Бангладеш говорится, что просьбы остановить сомнительные переводы были также направлены в Bank of New York Mellon, Citigroup и Wells Fargo. Bloomberg не удалось получить комментарии из указанных банков.

Официальный источник Bloomberg, знакомый с внутренним расследованием в Банке Бангладеш, рассказал, что вредоносная программа была загружена в банковскую систему в январе без ведома технического персонала. Хакерская атака, по его словам, была совершена 4 февраля.

Во вторник, 15 марта, управляющий Банка Бангладеш Атиур Рахман подал в отставку, заявив, что берет на себя моральную ответственность за то, что немедленно не доложил в Министерство финансов о хищении. Сумма золотовалютных резервов бангладешского ЦБ составляет $28 млрд.

По словам Рахмана, он известил о преступлении спецслужбы. Двое его заместителей были отстранены от исполнения обязанностей. В среду, 16 марта, новым управляющим Банком Бангладеш назначен кадровый чиновник Фазле Кабир, сообщает Bloomberg.

Комиссия, назначенная Минфином страны для расследования инцидента, должна предоставить через 30 дней промежуточный отчет, а через 75 — окончательный, передает агентство со ссылкой на извещение ведомства.

В полицейском участке, куда было подано заявление о преступлении, Bloomberg подтвердили корректность данных, полученных агентством, и заявили, что Худа не является подозреваемым и никого не винит в произошедшем. Его заявление передано в Департамент уголовных расследований для принятия решения о возбуждении дела.