Форум для каждого: что говорили на ПМЭФ о ставках, рубле и пенсиях

В Санкт-Петербурге 16 -19 июня прошел международный экономический форум. Экономике и финансам были посвящены около десяти сессий. РБК вел с них прямую трансляцию и интересовался у участников ПМЭФ-2016, что делать с деньгами.

21:00 — Мы завершаем трансляцию с форума. Спасибо, что читали нас!

20:50 — Страховую часть пенсий стоит заменить добровольными и корпоративными программами, заявила глава Счетной палаты Татьяна Голикова. Нужно создать механизмы, которые позволят людям заработать на пенсию.

19:00 — По подсчетам международной инвесткомпании О1 Group, с 2005 года пенсионные фонды по доходности обогнали инфляцию. Об этом на форуме рассказал член совета директоров O1 Group Дмитрий Минц. А вот банковские депозиты не показали такого результата, подчеркнул Минц.

18:20 — Сильнее всего инвестициям в России мешает неуверенность инвесторов в будущем, решили участники сессии «Внутренние инвестиции — источник нового экономического роста».

18:14 — Слабая активность на российском фондовом рынке связана с тем, что инвесторы боятся за свои деньги, считает первый зампред ЦБ Сергей Швецов. В ходе своего выступления на форуме он заявил, что инвесторы в России сталкиваются с отсутствием инфраструктуры и незащищенностью своих средств, в том числе из-за судебной системы.

17:20 — Инвестировать сейчас стоит в любое экспортоориентированное производство, рассказал РБК-ТВ миллиардер, владелец «Русснефти» Михаил Гуцериев. Он советует вкладываться в IT-компании и компании реального сектора, которые используют дешевое российское сырье и продают свою продукцию за границу. Гуцериев планирует заниматься такими инвестициями ближайшие 10 лет.

16:00 — Откладывать приобретение квартиры не надо, советует министр строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ Михаил Мень. «Неизвестно, что будет завтра, в 2017 году — велика вероятность, что государственная программа субсидирования процентной ставки по ипотеке не будет продлена и закончится в 2016 году», — сказал он «Российской газете»

14:50 — Мы попросили участников форума дать совет: где и как хранить деньги, если на депозиты надежды нет, но и рисковать сбережениями не хочется. В основном предлагают облигации, но есть и более экстравагантные идеи. Например, хранить деньги в подушке.

13:57 — Будущее у традиционных банков незавидное: они будут сметены финтех-революцией и новыми онлайн-сервисами, говорит председатель правления «Тинькофф Банк» Оливер Хьюз. По его мнению, молодежь не доверяет банкам и ему «фиолетовы» вопросы накопления.

13:15 — Пока это только предложение, но звучит очень приятно. Авиаперелеты по России могут подешеветь. Минтранс предлагает подумать о снижении НДС на внутренние авиаперевозки в 2017-2018 годах, завил глава ведомства Максим Соколов. Об этом сообщает ТАСС.

13:00 — Повышения пенсионного возраста не будет до 2018 года, рассказала вице-премьер правительства Ольга Голодец в эфире РБК-ТВ. По ее словам, о продлении или прекращении заморозки пенсий пока говорить рано.

12:32 — Вот так участники форума видят путь к восстановлению российской экономики. Главное — «отвязаться» от цен на нефть.

11:47 — Покупка жилья для сдачи в аренду — это хорошая инвестиция, которая защищена от нестабильности валютных рынков, убежден глава банка «Российский Капитал» Михаил Кузовлев. По его словам, эксперты, считающие такой способ заработка невыгодным, ошибаются.

11:34 — Известный швейцарский инвестор и издатель инвестиционного бюллетеня Gloom, Boom & Doom Report Марк Фабер поделился с РБК соображениями о грамотных инвестициях. По его мнению, сейчас особенно важна диверсификация активов: нужно вложить примерно равные доли в недвижимость, акции, долговые бумаги и драгоценные металлы. При этом самыми стабильными вложениями останутся золото, серебро и платина.

Кроме того, Фабер не советует хранить все деньги в одной стране.

11:05 — Действующих банков сейчас 567, а находящихся в процессе ликвидации – 264. Но скоро эти показатели могут сравняться, предупреждает генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев. На сегодняшний день уже 2,5 млн вкладчиков получили помощь от АСВ на 1 трлн рублей, добавил он.

10:36 — Глава Центра стратегических разработок Алексей Кудрин верит, что рубль рано или поздно станет мировой расчетной валютой. Нужно лишь снизить его зависимость от динамики цен на нефть.

9:40 — У банковских депозитов есть достойная альтернатива, заявила в разговоре с РБК руководитель Sberbank Private Banking Евгения Тюрикова. Речь идет, конечно, о бондах. ОФЗ, например, дают доходность чуть ниже 10% годовых, а облигации российских эмитентов — выше 10% годовых. А вот на рынке акций рассчитывать на фиксированную доходность нельзя: он слишком переменчив.

9:00 — Стартовал второй день ПМЭФ-2016. Судя по отзывам в соцсетях, для Санкт-Петербурга форум вылился в бесонную ночь и пробки на дорогах. Однако настроение у всех хорошее.

18:15 — Глава ВТБ24 Михаил Задорнов отмечает рост спроса на розничные крудиты. Об этом он рассказал в интервью каналу Россия24. Он убежден, что у заемщиков не будет проблем с погашением кредитов. Роста просроченной задолженности в ВТБ24 не ждут в течение следующих двух лет.

18:12 —​ Зарубежные инвесторы заинтересованы в российском долговом рынке. Об этом в интервью РБК-ТВ рассказал предправления Московской биржи Александр Афанасьев. «Они соскучились по российским бумагам», — говорит он. Афанасьев назвал две главные причины привлекательности российского рынка: почти все компании на нем относительно дешевы, а равноценной альтернативы на других развивающихся рынках нет. Он уточнил, что в первую очередь инвесторов интересуют высокотехнолоничные компании, потому что они могут дать высокую дивидендную доходность

17:36 — Не спрятаться, не скрыться. Минфин и ФНС готовят план по выводу «серых» зарплат из тени, говорит министр финансов Антон Силуанов. Его слова передает ТАСС.

16:50 — Самостоятельные сбережения — единственный надежный способ накопить на пенсию, рассказала РБК гендиректор рейтингового агентства АКРА Екатерина Трофимова. На государство надежд нет. «Растет неопределённость, связанная с разбалансированностью государственной пенсионной системы, незавершенностью реформ, растущей демографической нагрузкой», — отмечает она.

15:00 — Ставки по ипотеке снизятся к концу 2016 года, передает «Интерфакс» слова главы Сбербанка Германа Грефа. Он пояснил, что ставки «состоят из двух частей». Первая — это стоимость денег на рынке, вторая — риски. Стоимость денег, в свою очередь, зависит от макроэкономической ситуации и ключевой ставки ЦБ. А она, как известно, снижается. Так что, по мнению Грефа, ипотечные ставки последуют за ней.

14:50 ​— Главный экономист ВЭБа Андрей Клепач на панельной сессии, посвященной глобальной долговой проблеме, делится своим представлением об экономическом росте в России. «Мы не сможем ускорить рост без наращивания заимствований», — считает он. По словам Клепача, после кризиса 2008 года корпоративный долг практически не растет (то есть компании мало эмитируют облигаций.

14:40 — Пенсионные преобразования надо проводить ради пенсионеров, а не ради работающих граждан, заявил Алексей Кудрин в интервью РБК-ТВ. Трудоспособные россияне могут поработать на несколько лет больше, а старшему поколению должно помогать государство, уверен он.

14:00 — И снова про потребительские настроения. Россияне не готовы отказываться от докризисного уровня потребления, обороты в магазинах растут, рассказал РБК-ТВ главный исполнительный директор X5 Retail Group Игорь Шехтерман. По его словам, люди просто покупают более дешевые продукты. При этом на детях и животных россияне не готовы экономить, добавил он.

13:50 — Американский инвестор Джим Роджерс отвечает на вопрос РБК о том, в какой валюте все-таки хранить деньги. По его словам, в ближайшие два-три года надо вкладываться в американские доллары. Но через несколько лет — в 2018 году — в американской экономике начнутся проблемы, и важно будет вовремя выйти из доллара, который к тому времени превратится в пузырь. «Следующей тихой гаванью, вероятно, станет китайский юань, многие снова будут перекладывать средства в золото», — прогнозирует Роджерс. Рубль выглядит достаточно привлекательно, добавил инвестор и признался, что он, кажется, самый оптимистичный человек по отношению к России.

13:30 — Как и Алексей Кудрин, глава Сбербанка Герман Греф уверен: российская экономика не начнет расти в 2016 году. Об этом он сообщил МИА «Россия Сегодня».

12:50 — К концу года цены на нефть могут достичь $60 за баррель, заявил в эфире РБК-ТВ глава «Лукойла» Вагит Алекперов. Более того, он ожидает, что в 2017 году стоимость нефти будет колебаться вблизи этого уровня. Алекперов отметил, что его прогнозы в отношении цен на нефти уже себя оправдали. Текущая стоимость барреля Brent находится вблизи $50 за баррель, как он и предсказывал.

12:50 — Министр экономразвития Алексей Улюкаев настроен очень оптимистично. Он видит больше предпосылок для укрепления рубля, чем для ослабления, сообщает МИА «Россия Сегодня». «Есть значительные шансы, что рубль укрепится сильнее, чем у нас в прогнозе», — сказал Улюкаев журналистам. Министр пояснил, что этот прогноз сделан исходя из цены на нефть $40 за баррель — а сегодня и цена другая, и тенденции на рынке позитивнее, чем ожидалось.

12:40 — Неясно, что это значит, но звучит многообещающе.

12:30 — Рынок нефти может прийти к «фундаментальному равновесию» уже к середине 2017 года, заявил в интервью РБК министр энергетики Александр Новак. Виной тому — снижение объемов добычи в США, Мексике и Бразилии, а также постепенный рост спроса. Но факторы, которые могут помешать подъему цен, сохраняются: это, в частности, ставка ФРС США, говорит Новак.

12:18 — ВТБ24 будет снижать ставки по депозитам и кредитам, заявил глава ВТБ24 Михаил Задорнов в кулуарах форума, передает РБК-ТВ.

12:00 — Глава ВТБ Андрей Костин ожидает снижение ключевой ставку ЦБ к концу 2016 года до 9,5%. Об этом банкир рассказал в интервью Reuters. Костин отметил, что пока российская экономика движется по консервативному сценарию, разработанному ВТБ, который предполагает падение ВВП на 1,2% по итогам года.
«Нефть в среднем по году пока остается на уровне $40 за баррель, и ее нынешнее повышение, наверное, будет скорректировано», — пояснил он.

11:30 — В отличие от Алексея Кудрина, иностранные инвесторы ждут возобновления экономического роста в России. По крайней мере, так считает гендиректор ВТБ Капитал Алексей Яковицкий. По его словам, это может вызвать повышенный спрос иностранцев на акции российских компаний. Кроме того, они заинтересованы в ОФЗ и корпоративных облигациях российских эмитентов, добавил Яковицкий.

11:26 — В предыдущие кризисы 1998 и 2008 годов риски падения уровня жизни сохранялись всего один год. А в этот раз они держатся уже третий год подряд, говорит Алексей Кудрин. Чтобы как-то с этим справиться, нужны структурные реформы, говорит он. «Высокие цены на нефть не дадут экономического роста: 2012-2013 году темпы роста экономики замедлились, несмотря на дорогую нефть», — напоминает Кудрин.

11:19 — «Минфин заинтересован, чтобы население вкладывало свои сбережения в рублях, а не в валюте», — уверяет глава ведомства Алексей Силуанов. Он считает, что в стране достаточно валюты и дефицита в ней мы не испытываем.

11:15 — Набиуллина сетует: в России сильно развит долговой рынок (имеются в виду банковские кредиты), но не развит рынок капитала. Доля активов НПФ, страховых компаний и фондов в ВВП — порядка 10%, говорит она. Рынок облигаций вообще не развит. Набиуллина считает, что на него должны чаще выходить крупные компании. Недооценены вложения в акции: показатели цены к прибыли в 4 раза ниже, чем в США, и в 2 раза ниже, чем в Китае.

10:55 — Глава Центра стратегических разработок (ЦСР) Алексей Кудрин о причинах низкой популярности инвестиций: «Почему не инвестируют? Неопределенность правил и политики. У нас до сих пор нет заданного вектора действий». Кудрин сравнивает экономические институты с человеческим организмом и говорит, что для выхода из кризиса надо бы подкачать мышцы. «Инфляцию в 4% и бюджетный дефицит я бы сравнил с сердцем и сосудами, которые должны быть в хорошем состоянии. Нельзя с инфляцией в 8-10% конкурировать с Китаем и США в части инвестиций», — заявил он. В разговоре с агентством ТАСС он добавил, что считает инфляцию в 4% к 2017 году вполне достижимой целью.

10:53 — Тем временем партнер международной аудиторской компании PwC Мартайн Пейтерс рассказывает, как изменились потребительские настроения россиян за последний год. Если коротко — все плохо. «Потребители чувствуют себя гораздо более негативно, чем год назад», — отмечает Пейтерс.

10:33 — Аудитория пытается угадать показатель инфляции на конец 2017 года. Прошло голосование. По его итогам выяснилось, что 38% участников ПМЭФ ожидают показатель на уровне 8-10%. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина настаивает, что целевая инфляция в 4% вполне достижима. «Для российской экономики она просто необходима», — говорит глава ЦБ. Набиуллина добавила, что для достижения этих 4% регулятор будет проводить более жесткую денежно-кредитную политику. В частности, ЦБ готов держать высокие ставки. «Это необходимо для инвестиционного роста», — заверяет Набиуллина.

10:15 — Алексей Кудрин ностальгирует. На картошку, говорит, ездил.

10:10 — На подходе панельная сессия, посвященная макроэкономической политике в России. Набор участников классический: министр финансов Антон Силуанов, глава ЦБ Эльвира Набиуллина и, конечно же, Алексей Кудрин, который недавно стал зампредседателя в Экономическом совете при президенте РФ.

8:45 — В этом году форум проводится не на Ленэкспо, а за чертой города — в выставочном центре «Форумэкспо», недалеко от поселка Шушары, в 10 км от Санкт-Петербурга. Пока на площадке форума пустынно.