Доллар вырос до 90 руб. после объявления о санкциях против ЦБ
Курс доллара в ходе утренней сессии на Московской бирже, которая началась 10:00мск, вырос с 83 руб. (на таком уровне торги закрылись в пятницу, 25 февраля) до 90 руб. Евро вырос с 93 руб. до 101 руб. Затем торги фактически остановились — доллар, как и евро, уперся в верхние границы торгов.
На внебиржевом рынке forex курс доллара ранее достигал 106,5 руб., евро — 118,9 руб.
Нынешний обвал рубля происходит на фоне санкций против Банка России, которые уже ввел Европейский союз, а о планах ввести объявили США и другие страны «Большой семерки». Они приняли решение запретить любые операции с резервами и активами ЦБ. Впервые о таких планах в совместном заявлении поздно вечером 26 февраля объявили лидеры Евросоюза, Франции, Германии, Италии, Великобритании. В ночь на 28 февраля Евросоюз решил запретить операции, связанные с управлением резервами и активами Центробанка. В порядке исключения могут быть санкционированы сделки с ЦБ, необходимые для обеспечения финансовой стабильности Евросоюза в целом или входящих в него государств.
Утром 28 февраля власти Великобритании объявили, что страна введет санкции против ЦБ России в «ответ на вторжение на Украину». Мера направлена на «предотвращение использования резервов для снижения ущерба от санкций», введенных Лондоном и его союзниками, отметили в правительстве королевства. Власти Великобритании обещают немедленно запретить всем юридическим и физическим лиц финансовые транзакции с ЦБ, Фондом национального благосостояния России и Минфином России.
Кроме того, западные страны договорились отключить попавшие под санкции российские банки от системы финансовых сообщений SWIFT, используемой для трансграничных операций. Но юридически формализованного решения в этой части еще нет.
Валютные торги должны были начаться еще в 7 утра по московскому времени, однако их было решено перенести на 10 часов. Незадолго до открытия рынка Банк России принял внеплановое решение резко повысить ключевую ставку с 9,5 до 20%. Кроме того, ЦБ запретил российским брокерам продавать ценные бумаги по поручениям иностранных клиентов, то есть эти инвестиции оказались фактически заморожены. Минфин также обязал резидентов продавать иностранную валюту в размере 80% выручки.
Западные страны назвали целью ограничений не допустить, чтобы российский ЦБ помогал в преодолении последствий уже введенных западных санкций. Заморозка его валютных резервов призвана существенно сократить возможности Банка России, в том числе по поддержке национальной валюты за счет интервенций (он их начал для поддержки рубля 24 февраля — в день начала военных действий против Украины).
Накануне сегодняшних торгов ЦБ выпустил предписание, запрещающее брокерам с 28 февраля принимать заявки от иностранных компаний и граждан на продажу купленных в России активов, сообщили источники РБК. Массовый выход нерезидентов из облигаций и акций влияет не только на фондовый рынок, но и на валютный, так как иностранцы продают вырученные за активы рубли, увеличивая спрос на доллары и евро.
По состоянию на 18 февраля международные резервы ЦБ составляли эквивалент $643 млрд. Они размещены в активах, номинированных в различных валютах, а также в золоте. На 1 февраля $311 млрд находились в ценных бумагах иностранных эмитентов, $152 млрд — в наличной валюте и депозитах банка за рубежом, $132 млрд — в золоте на территории России, еще $30 млрд — в резервах в Международном валютном фонде и специальных правах заимствования (SDR).
Что касается структуры резервов, то на середину 2021 года (последние актуальные данные, размещенные ЦБ) доля доллара США в международных резервах составляла 16,4%, еще 32,3% приходилось на евро, 13,1% — на юань, 6,5% — на фунт стерлингов. Доля золота при этом составляла 21,7%. Но эти данные отражают ситуацию со значительным лагом, к текущему моменту валютная структура резервов могла измениться.
Накануне введения санкций ЦБ дал российским банкам временное послабление в отношении соблюдения размеров открытых валютных позиций (отражают несовпадение требований и обязательств в иностранной валюте). Вслед за этим он также возобновил закупки золота на внутреннем рынке драгоценных металлов, остановленные в 2020 году. Золото хранится в хранилищах регулятора внутри страны, поэтому им он воспользоваться сможет даже после введения санкций, в отличие от активов в валютах стран, поддержавших санкции.
Что происходило с рублем на прошлой неделе
Значительное ослабление рубля началось после 22 февраля, когда президент Владимир Путин подписал указ о признании независимости Донецкой (ДНР) и Луганской (ЛНР) народных республик. После этого заявления рубль ослаб по отношению с 76,8 до 80,4 за доллар. В ответ на признание независимости республик Запад внес госкорпорацию ВЭБ.РФ и Промсвязьбанк в SDN-лист, а также полностью запретил работу иностранцев с новыми российскими облигациями федерального займа.
В ночь на 24 февраля Владимир Путин выступил с обращением о начале военной операции в ДНР и ЛНР. После этого рубль ускорил падение: на момент открытия торгов на Мосбирже национальная валюта достигла отметки 84,07 руб./долл., что стало минимумом с января 2016 года. Позднее доллар достигал максимального уровня в 89,6 руб., а евро — 99,9 руб. На фоне ослабления Мосбиржа дважды приостанавливала торги, а Банк России объявил об интервенциях — начал продавать валюту из своих резервов, чтобы удовлетворить спрос на нее. После этого рубль частично отыграл падение.
Ответом Запада на военную операцию стал новый пакет санкций. В SDN-лист были внесены четыре российских банка — ВТБ, Новикомбанк, Совкомбанк и «Открытие», а Сбербанк был добавлен в список СAPTA, который подразумевает ограничения на корреспондентские счета в США. Также были введены секторальные санкции против Газпромбанка, РСХБ, Альфа-банка и Московского кредитного банка. В пятницу, 25 февраля, торги закрылись на отметке 83 руб. за доллар и 93 руб. за евро.
цифрового обслуживания
