Финансы , 24 фев 2022, 21:51

США внесут ВТБ в санкционный список

Президент США Байден заявил о введении санкций против банка ВТБ

Второй по размеру банк страны попал под блокировку всех операций и активов в долларах и фунтах стерлингов. В ВТБ заявляли, что за время действия предыдущих санкций у банка было время подготовиться к самому жесткому сценарию

Видео недоступно при нулевом балансе

Банк ВТБ будет внесен в американский санкционный список SDN, заявил президент США Джо Байден. Попадание в этот список означает блокировку всех активов и счетов кредитных организаций в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы. Кроме того, под санкции попадают дочерние структуры ВТБ, в которых у госбанка есть доля свыше 50%.

Ранее о введении санкций против ВТБ заявил британский премьер Борис Джонсон. По его словам, все активы госбанка в Великобритании будут заморожены.

Так власти западных стран отреагировали на начало специальной военной операции России в Донбассе — в четверг президент России Владимир Путин выступил с экстренным обращением и объявил о ее старте. Незадолго до выступления главы государства представитель Госдепартамента США Нед Прайс заявил на брифинге, что Соединенные Штаты в случае дальнейшей эскалации на Украине готовы ввести санкции против любого российского финансового учреждения. «Мы готовы одним нажатием кнопки принять меры против двух крупнейших финансовых учреждений в России», — сказал Прайс, имея в виду Сбербанк и ВТБ. Однако Сбербанк Байден в числе санкционных не упомянул.

Военная операция на Украине. Главное

Политика

rbc.group

После объявления о санкциях Великобритании, скоординированных с США, ВТБ сообщил: «Санкции для нас — реальность последних нескольких лет, и очередной раунд политически мотивированных антироссийских санкций не стал сюрпризом. У нас было время извлечь уроки и подготовиться к самому жесткому сценарию, мы проработали несколько планов противодействия санкциям таким образом, чтобы минимизировать негативные последствия для наших клиентов».

Ранее в тот же день представитель ВТБ также отмечал, что банк работает в обычном режиме. «Все наши продукты и сервисы доступны клиентам в полном объеме. Инфраструктура банка, в том числе отделения, банкоматы и онлайн-сервисы, функционируют штатно», — пояснял он. Днем банк разослал клиентам-юрлицам письмо с рекомендациями временно не проводить операции в долларах и евро.

Насколько бизнес ВТБ уязвим перед новыми санкциями

Аналитики Fitch называли внесение крупных госбанков вроде «Сбера» или ВТБ в SDN-лист наиболее жестким и не базовым сценарием санкций. Они указывали, что на «Сбер», ВТБ и Газпромбанк приходится 19% совокупных межбанковских обязательств сектора и 39% долгосрочных обязательств.

Как следует из данных ЦБ, на 1 января 2022 года активы всего банковского сектора составляли 120,53 трлн руб. (.pdf). На ВТБ приходится 16,2% этой суммы, или 19,48 трлн руб. Он один из лидеров в кредитовании бизнеса и населения, а также на рынке депозитов.

Какие санкции могут ввести против России. Мнения аналитиков

Экономика

Общий кредитный портфель ВТБ на конец 2021 года составлял 14,7 трлн руб., следует из презентации группы по МСФО. 22% от этой суммы, или $43,52 млрд в пересчете на доллары (3,23 трлн руб.), — это валютные ссуды. На ту же дату объем привлеченных средств достигал 15,2 трлн руб. Треть пассивов (33%) номинированы в валюте, в пересчете на доллары это $67,4 млрд (чуть больше 5 трлн руб.) на отчетную дату.

На 31 декабря 2021 года объем выпущенных ВТБ долговых бумаг оценивался в 193,8 млрд руб., на валютные еврооблигации приходилось всего 0,7% этой суммы, согласно отчетности по МСФО. Но в течение 2020–2021 годов госбанк активно размещал субординированные облигации, в том числе в валюте. По данным Cbonds, в обращении сейчас находятся три выпуска долларовых субордов ВТБ на $1,1 млрд и четыре выпуска субордов в евро на €359,4 млн.

ВТБ строит экосистему, но в основном не приобретает доли в компаниях, а заключает партнерские соглашения. Однако у банка значительный объем вложений в непрофильные активы. В течение прошлого года группа активно снижала участие в них: например, продала часть акций «Деметра Холдинга», объединяющего компании на рынке зерна в России, и избавилась от доли в ретейлере «Магнит». Согласно МСФО, на конец 2021 года ВТБ на 100% контролировал управляющую компанию «Динамо» (владеет спортивным комплексом «ВТБ Арена»), тогда за ним еще значился контроль в «Деметра Холдинге», а также 50% Вьетнамско-российского совместного банка, который занимается проектным финансированием и межстрановыми расчетами. Незадолго до объявления санкций 24 февраля ВТБ сообщил, что закончил свою миссию в клубе «Динамо» и принял решение передать его пакет акций Всероссийскому физкультурно-спортивному обществу «Динамо», а также объявил о продаже двух акций Почта Банка его руководителю Александру Пахомову, что снизило пакет ВТБ в этом банке до 50% минус одна акция.

Как обострение конфликта вокруг Донбасса уже повлияло на ВТБ

Повышенная волатильность сохраняется на российском рынке с середины января, когда ухудшилась обстановка на границе с Украиной и представители западных стран стали заявлять о возможных новых санкциях против Москвы. По данным Мосбиржи, с начала года и по 22 февраля обыкновенные акции ВТБ упали на 30,8%, до 0,34 руб. 24 февраля падение продолжилось, по состоянию на 18:30 бумаги ВТБ подешевели на 43% с отметок закрытия предыдущего торгового дня. В четверг Мосбиржа дважды приостанавливала торги, однако это не мешало бумаге госбанка терять в цене на зарубежных площадках. Так, по состоянию на 11:40 стоимость депозитарных расписок ВТБ на Лондонской бирже снижалась на 31,7%, до $0,68.

Российские акции потеряли до 70% цены на торгах в Лондоне

Финансы

В январе ВТБ показал сокращение чистой прибыли в 11,2 раза в годовом выражении, до 1,3 млрд руб. Чистые потери банка от обесценения ценных бумаг рассчитать пока невозможно: он еще не опубликовал оборотную ведомость. ВТБ раскрывал, что в первый месяц 2021 года он зафиксировал убыток в 27,9 млрд руб. от прочих операционных доходов, включая валютную переоценку и переоценку ценных бумаг. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года потери по этой статье выросли на 17,8 млрд руб., или на 176,2%.