Банк России лишил лицензий пенсионную группу Новицкого

Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Регулятор аннулировал лицензии НПФ «Церих», «Уральский финансовый дом», «Мечел-фонд», «Первый национальный ПФ» и НПФ металлургов за нарушения пенсионного законодательства «в части распоряжения средствами пенсионных накоплений», а также требований к раскрытию информации. Во всех фондах введена временная администрация. Все они входят в пенсионную группу, которую контролирует бывший топ-менеджер АФК «Система» Евгений Новицкий. По данным ЦБ, на 31 марта 2016 года их совокупные активы составляли почти 30 млрд руб., в том числе пенсионные накопления — 17,3 млрд руб. Всего клиентами НПФ были 335 тыс. человек.

Ранее ЦБ также сообщил об отзыве лицензии у УК «Паллада Эссет Менеджмент», которая также входит в группу Евгения Новицкого, и аннулировал квалификационные аттестаты у ее гендиректора Олега Мезенцева и замгендиректора Марата Имаметдинова. Как сообщил регулятор, управляющая компания не исполняла ранее выданное им предписание, запрещающее проведение части операций, а также нарушала требования о раскрытии информации. Ранее Банк России ввел запрет сроком на три месяца на проведение операций УК «Паллада Эссет Менеджмент» с открытыми и интервальными ПИФами. Регулятор посчитал, что действия управляющих создают угрозу правам и законным интересам владельцев инвестиционных паев.

Фонды Евгения Новицкого — единственная пенсионная группа, до сих пор не вступившая в систему гарантирования. Кроме «Цериха», «Первого ПФ», «Уральского ФД», «Мечел-фонда» и «Металлургов» в нее также входит Торгово-промышленный пенсионный фонд с активами 2,9 млрд руб. Он специализируется на добровольном пенсионном обеспечении, решение о его вступлении в систему гарантирования пока не озвучено.

Как ранее писал РБК, в июне 2015 года регулятор отказался пустить «Первый национальный ПФ» в систему гарантирования. Как сообщали источники РБК, близкие к ЦБ и фондам Новицкого, у регулятора возникли вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов, а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. В частности, претензии ЦБ вызвали вложения «Первого национального ПФ» в облигации ​компаний «УНГП-Финанс» и «Дельта-Финанс».

Регулятор потребовал от фонда привести активы в соответствие со стандартами риск-менеджмента, говорит источник, близкий к «Первому национальному ПФ». По его словам, доля активов, которые придется «расчистить» фонду, не превышает 10% всех вложений.

Отказ во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений в июне 2015 года получил и «Мечел-фонд», также принадлежащий Новицкому.

Претензии к качеству активов были у ЦБ и к другим НПФ. Как писала газета «Коммерсантъ», аудиторы четырех фондов группы — «Мечел-фонда», «Цериха», «Уральского фондового дома» и НПФ металлургов в отчетности по МСФО обращали внимание, что Банк России проводил проверку фондов, по итогам которой (18 марта 2016 года) «выявлены нарушения пенсионного законодательства, также обнаружилось, что пенсионные резервы были инвестированы в некачественные ценные бумаги». При этом НПФ направили возражения по данному акту.

Кроме того, отмечает издание, в актуарном заключении «Первого национального ПФ» отмечено, что рыночная (ликвидационная) стоимость пенсионных резервов на 31 декабря 2015 года составляла лишь 1,33 млрд руб., то есть менее 50% их балансовой стоимости. Рыночная стоимость пенсионных накоплений оценивалась лишь в 5,69 млрд руб., то есть всего в 56% их балансовой стоимости.

В декабре 2015 года фонды Новицкого сделали вторую попытку вступить в систему гарантирования. Как писала газета «Ведомости», они получили от акционера дополнительное обеспечение — акции нефтяной компании «Петрарко» на 11 млрд руб. «До конца декабря заявки на вступление в систему гарантирования подадут все шесть фондов группы, для пяти из них это будут повторные заявки — весной—летом Центробанк уже проверял эти фонды, после чего у регулятора возникли вопросы, в основном к структуре активов», — сообщал изданию Олег Мезенцев.

«Решение ЦБ об аннулировании лицензий фондов так называемой группы Евгения Новицкого — финальный шаг по очистке и повышению надежности отрасли негосударственных пенсионных фондов в долгосрочной перспективе», — прокомментировал решение регулятора глава Национальной ассоциации пенсионных фондов (НАПФ) Константин Угрюмов. Он отметил, что речь идет о пресечении безответственной политики новых бенефициаров данных фондов. «Этот случай станет последним в рамках вступления НПФ в систему гарантирования пенсионных накоплений — других НПФ, аналогичных группам Мотылева и Новицкого, на рынке нет», — считает Угрюмов. В НАПФ напоминают, что сейчас в реестр системы гарантирования включены 44 НПФ, аккумулирующие 2012,21 млрд руб. (98,99% рынка пенсионных накоплений).

По закону средства пенсионных накоплений НПФ, у которых отозвана лицензия, должны быть возвращены в ПФР. В случае недостатка средств на счете застрахованного лица ЦБ должен компенсировать их, исходя из суммы перечисленных взносов в НПФ. При этом полученный инвестиционный доход компенсации не подлежит.