Финансы , 20 янв 2015, 09:17

ЦБ отозвал лицензии у двух банков

За проведение сомнительных операций с денежными средствами Банк России оставил без лицензии банки из Мордовии и Дагестана

Фото: Russian Look

Банк России своим приказом отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанского банка «Адам Интернэшнл» (Махачкала). В числе причин отзыва названы нарушения норм закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«АКБ «Адам Интернэшнл» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами», – отмечается в сообщении ЦБ.

Одновременно с этим и по сходным причинам была отозвана лицензия у Интеркапитал-Банка (Саранск). В сообщении ЦБ отмечается, что банк не только не соблюдал требования закона по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, но и был вовлечен в проведение «сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах».

Осенью 2014 года Интеркапитал-Банк объявил о закрытии нескольких своих операционных и кредитно-кассовых офисов в Москве, Санкт-Петербурге, Липецке, Белгороде и Тамбове.

В настоящее время полномочия по руководству обоими банками переданы ЦБ временной администрации.

rbc.group

По величине активов Интеркапитал-Банк на 1 декабря 2014 года занимал в России 602-е место, АКБ «Адам Интернэшнл» – 786-е место.

Интеркапитал-Банк не является участником системы страхования вкладов, АКБ «Адам Интернэшнл» входит в нее, а потому его вкладчики получат право на получение компенсаций в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн руб. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди (для счетов индивидуальных предпринимателей, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, – в составе третьей очереди).

В сообщении Агентства по страхованию вкладов отмечается, что выплаты вкладчикам банка «Адам Интернэшнл» начнутся не позднее 3 февраля 2015 года.