Перейти к основному контенту
Финансы ,  
0 
Эксклюзив

Чистый долг банков перед ЦБ на фоне западных санкций превысил ₽5 трлн

Чистый долг банков перед ЦБ превысил ₽5 трлн и стал максимальным как минимум с 2017 года
Структурный дефицит ликвидности в российской банковской системе резко увеличился после начала военной операции России на Украине. Банки наращивают обязательства перед ЦБ, чтобы им было чем расплачиваться с клиентами
Фото: Максим Стулов / Ведомости / ТАСС
Фото: Максим Стулов / Ведомости / ТАСС

Российский банковский сектор перешел в состояние структурного дефицита ликвидности — ситуации, когда долг кредитных организаций перед Банком России больше, чем объем средств, размещенных ими на корсчетах и депозитах в ЦБ. Как следует из статистики регулятора, на 1 марта показатель составил 5,39 трлн руб. — это рекорд как минимум с 2017 года (более ранних данных на сайте ЦБ нет).

Банки начали резко увеличивать заимствования перед ЦБ после 24 февраля — с этого момента требования регулятора к участникам рынка выросли в 6,2 раза и к 1 марта достигли 8,2 трлн руб.

24 февраля президент Владимир Путин объявил о начале военной операции России в Донбассе. На этом фоне российский финансовый рынок пережил сильнейший обвал с 2008 года, а Банк России начал принимать меры по поддержке ликвидности для банков в рублях и иностранной валюте. ЦБ, в частности, увеличил лимиты аукционов РЕПО, которые позволяют участникам рынка получить безналичные рубли под залог ценных бумаг. С 24 февраля регулятор провел пять аукционов РЕПО разной срочности, наибольший спрос на деньги ЦБ банки стали предъявлять с 28 февраля. В совокупности на трех аукционах, которые проводились на безлимитной основе, игроки заняли 9,57 трлн руб., следует из данных регулятора. Ставка составила 20%, что соответствует новому уровню ключевой.

Как менялась ключевая ставка ЦБ за последние 10 лет. Инфографика
Финансы

Российский банковский сектор и раньше показывал структурный дефицит ликвидности, однако это было краткосрочным явлением, чаще всего связанным с активизацией бюджетных операций Минфина или его аукционов по размещению облигаций федерального займа (ОФЗ). В январе этого года, когда волатильность на российском финансовом рынке уже наблюдалась, банки временно перешли к структурному дефициту в операциях с ЦБ, но эксперты не называли обвал на рынке основной причиной. Традиционные аукционы по ОФЗ (раз в неделю по средам) на фоне снижения цен на госдолг на рынке Минфин не проводит с 22 февраля.

Но возросший структурный дефицит сейчас — это следствие массированного снятия средств с текущих счетов и депозитов вкладчиками банков, считает старший управляющий директор рейтингового агентства НКР Александр Проклов. На фоне обвала рубля и введения санкций против крупных кредитных организаций россияне стали активно снимать наличную валюту. Аналитик при этом подчеркивает, что увеличение долга банков перед ЦБ еще не свидетельствует о кризисе ликвидности.

«Не следует трактовать переход банковской системы в структурный дефицит как соответствующий рост риска ликвидности в банковской системе в целом, поскольку в такой ситуации Банк России фактически направляет ликвидность в банковский сектор в тех объемах, которые необходимы», — поясняет эксперт.

Структурный дефицит ликвидности отражает потребность всего сектора, а не отдельного банка в привлечении средств за счет операций с ЦБ, замечает аналитик банковских рейтингов НРА Наталия Богомолова. Она обращает внимание, что, несмотря на рост заимствований, банки параллельно с этим не сокращали размещение средств на счетах и депозитах в ЦБ после 24 февраля. По словам Богомоловой, регулятор принимает все меры, «чтобы не допустить кризиса ликвидности». Аналитик также отмечает, что решение ЦБ резко повысить ключевую ставку и пересмотр банками вслед за этим доходности сберегательных продуктов окажут положительный эффект.

Оборот наличных в России за день вырос на рекордные ₽1,4 трлн
Финансы
Фото:Екатерина Кузьмина / РБК

«Высокие ставки по вкладам и усиление денежно-кредитной политики будут способствовать возвращению ликвидности, изымаемой населением и бизнесом в свете текущих геополитических событий», — говорит Богомолова.

По данным ЦБ, на 1 февраля общий объем рублевых ликвидных активов российских банков составлял 16,9 трлн руб. (.pdf). Речь идет о наличных деньгах в кассах, банкоматах и в пути до них, средствах игроков на счетах и депозитах в ЦБ, а также незаложенных рыночных ценных бумагах. За январь показатель сократился на 0,9 трлн руб., или 5,2%, из-за сезонного сокращения средств банковских клиентов на вкладах.

«Тем не менее объем ликвидности находится на комфортном уровне, достаточном для покрытия 30% совокупных средств клиентов в рублях», — указывал ЦБ.

Объем ликвидных активов банков в валюте в январе, наоборот, вырос на 18,9% и достиг $53,5 млрд. Регулятор оценивал уровень покрытия валютных средств клиентов в 21%.

Новейшие практики
цифрового обслуживания
Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Видео недоступно при нулевом балансе
Лента новостей
Курс евро на 6 июля
EUR ЦБ: 95,57 (+0,59)
Инвестиции, 05 июл, 17:37
Курс доллара на 6 июля
USD ЦБ: 88,13 (+0,01)
Инвестиции, 05 июл, 17:37
Какую революцию ждут от квантовых технологий РБК и Сбер, 21:50
Пассажирский автобус загорелся на ходу на трассе в Башкирии Общество, 21:47
Даниил Медведев вышел в четвертьфинал Уимблдона после травмы соперника Спорт, 21:31
Воронежский губернатор сообщил о снижении интенсивности взрывов на складе Политика, 21:24
Двое взрослых и подросток погибли при пожаре в жилом вагончике в Анапе Общество, 21:10
Партия Ле Пен уступила левым и альянсу Макрона во втором туре выборов Политика, 21:07
Новостройка с собственным пляжем: жилой район City Bay РБК и City Bay, 20:53
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Синнер вышел в четвертьфинал Уимблдона, где может сыграть с Медведевым Спорт, 20:49
Великобритания пообещала поставить Украине 90 ракет Brimstone Политика, 20:45
Венгерский портал сообщил о визите Орбана в Китай после Киева и Москвы Политика, 20:41
Мэр Моршанска связал военную операцию с благоустройством города Политика, 20:35
В Северной Осетии ограничили въезд большегрузов Общество, 20:18
Столтенберг заявил, что никто не обещал Киеву вступление через 10 лет Политика, 20:10
Канделаки сообщила об изнасиловании сотрудницы «Матч ТВ» у «Останкино» Спорт, 20:01