Перейти к основному контенту
Экономика ,  
0 

ЦБ ужесточит контроль за валютными операциями граждан

ЦБ планирует обязать физические лица оформлять паспорта сделки, если они предоставляют валютный заем нерезидентам. До сих пор это было обязательным для юрлиц и ИП
Купюры евро
Купюры евро (Фото: Matthias Balk/DPA/TASS)

Банк России опубликовал для публичного обсуждения проект указания, который направлен на ужесточение контроля за валютными операциями российских юридических и физических лиц. Согласно документу, пороговое значение суммы обязательств по внешнеторговым контрактам и кредитным договорам, по которым компании должны оформлять паспорта сделки, снижается в два раза — до $25 тыс.

Паспорт сделки оформляется на договор между резидентом и нерезидентом, и расчеты по нему осуществляются через счет резидента, открытый в банке — российском или зарубежном.​ Паспорт сделки является обязательным документом для прохождения операции, к которой применяется валютный контроль. Паспорт сделки среди прочего должен содержать сведения о российском резиденте и его зарубежном контрагенте, а также общую информацию самой сделке (в частности, величину ее суммы). Банки, в которых оформляются такие паспорта сделок, передают их органам и агентам валютного контроля, говорится в законе. В числе агентов валютного контроля — таможенные и налоговые органы, следует из закона.

Право требовать оформления паспорта сделки было дано ЦБ в 2011 году законом о валютном контроле. Однако ЦБ ввел такое требование только для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и тех, кто занят частной практикой. Теперь же регулятор, согласно проекту документа, предлагает распространить такие правила валютного контроля и на физических лиц. Их ЦБ также предлагает обязать отчитываться по займам нерезидентам и оформлять на такие сделки паспорта.

Вводя требования к резидентам-физическим лицам, ЦБ ссылается на статью 20 закона о валютном контроле. Эта статья позволяет регулятору требовать от резидентов оформлять в уполномоченных банках паспорта сделок при проведении валютных операций с нерезидентами, но эта норма общая, она не конкретизирует, кто именно должен отчитываться — компании или физические лица. Требование об оформлении паспорта сделки преследует цель «обеспечения учета и отчетности по валютным операциям и осуществления валютного контроля», сказано в законе.

Действие нового нормативного акта Банка России будет распространяться на резидентов, осуществляющих валютные операции, и уполномоченные банки, говорится в пояснительной записке к проекту указания. Планируемый срок вступления в силу Указания предусмотрен по истечении 60 дней после дня его официального опубликования. Замечания и предложения по Проекту принимаются с 28 июня до 12 июля 2016 года.

Снижение порогов обязательств по контрактам можно объяснить реакцией ЦБ на девальвацию рубля, полагает старший юрист международной юридической фирмы Goltsblat BLP LLP Артем Торопов. Изменения следует оценивать в негативном ключе, поскольку они идут вразрез с запросом законопослушного бизнеса на либерализацию валютного регулирования и не способствуют притоку капитала в Россию, на практике подобное регулирование усложнит работу с российскими счетами, считает он.

«Регулятор пытается усилить контроль за сомнительными операциями, которые проводятся через физических лиц, и пресечь случаи оттока капитала, оформляемого путем выдачи безвозвратных займов нерезидентам», — комментирует юрист. Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров считает, что проект может быть связан с «существованием агрессивной практики использования физическими лицами займов для бесконтрольного вывода валюты за рубеж». Он полагает, что для добросовестных россиян предоставление документов и оформление паспорта сделки не будет сложностью.

Это не первая попытка властей усилить контроль за движением валютных средств и пресечь отток капитала из страны. В конце января Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который обязывал российские компании возвращать в Россию займы, выданные ранее зарубежными компаниями и физическими лицами. Автор законопроекта — председатель комитета Думы по экономической политике Анатолий Аксаков — заявлял, что схема выдачи займов нерезидентам с последующим невозвратом используется для нелегального вывода денег за рубеж. За нарушение сроков возврата в Россию одолженных иностранцам денег в законопроекте предусматривается административная ответственность: штраф в размере 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы, возвращенной с нарушением срока (за каждый день просрочки). А за невозврат денег — изъятие от 3/4 до полной суммы займа.

Кроме того, с этого года россияне должны предоставлять ФНС отчет о движении средств по счетам и вкладам в зарубежных финансовых организациях.

Готовые квартиры в новых кварталах

В разных районах Москвы и области

Квартиры в столице 

с выгодой до ₽4,5 млн

Выгодные предложения 

для семей с детьми

Видовые квартиры 

в высотных башнях

Варианты с мебелью 

и встроенной техникой

Авторы
Теги
Магазин исследований Аналитика по теме "Банки"
Видео недоступно при нулевом балансе


 

Лента новостей
Курс евро на 7 декабря
EUR ЦБ: 106,3 (-3,48)
Инвестиции, 06 дек, 18:27
Курс доллара на 7 декабря
USD ЦБ: 99,42 (-3,96)
Инвестиции, 06 дек, 18:27
Как организовать добычу без участия людейОтрасли, 10:41
Чем цифровые финансовые активы интересны инвесторамОтрасли, 10:40
Politico узнал, как Макрон ответил Каллас на «унижение Меркель»Политика, 10:33
В ДНР возбудили уголовное дело после подрыва внедорожникаОбщество, 10:31
Reuters сообщил, что Турция полгода назад знала о планах повстанцев СирииПолитика, 10:27
Свои люди: как подготовить специалистов компании к руководящим должностямТренды, 10:19
У какой страны второе место по числу людей со сверхвысоким состояниемРБК и РЭЦ, 10:18
Онлайн-курс Digital MBA от РБК Pro
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
16-17 декабря состоится Meet Global MICE Congress: BRICS EditionПресс-центр, 10:11
Мичков впервые подрался в НХЛ в день своего юбилеяСпорт, 10:08
В Таиланде спасли измученного россиянина, пытавшегося доплыть до берегаОбщество, 10:06
Боевые действия в Сирии. КартаПолитика, 10:05
Игра на опережение: как молодому сервису доставки обыграть гигантаPro, 10:02
ВТБ запустил сервис оплаты смартфономФинансы, 10:01
Эксперты оценили недвижимость иностранцев, проданную в России с 2022 годаНедвижимость, 09:54