Экономика , 02 ноя 2012, 12:36

ЦБ лишил лицензии дагестанский банк, главу офиса подозревают в афере

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у дагестанской кредитной организации Трансэнергобанк, сообщает Департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.

Фото: РБК

Решение об отзыве лицензии было принято регулятором в связи с достаточностью капитала кредитной организации ниже 2%, а также серьезным снижением собственных средств.

Заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов на встрече с руководителями российских банков сообщил, что отзыв лицензии у одной из организаций связан с отсутствием активов по кассе. "Мы считаем, что это не последний случай, когда инспектор при проверке банка не обнаруживает кассу", - прокомментировал отзыв лицензий М.Сухов.

Отметим, что накануне Министерство внутренних дел (МВД) по Республике Дагестан сообщило о подозрениях в совершении мошенничества на сумму 4,26 млрд руб. главой одного из дополнительных офисов ООО "Трансэнергобанк". По данным регионального МВД, в период с 8 по 22 октября 2012г. руководитель дополнительного офиса "Махачкалинский" Трансэнергобанка получил в главном офисе банка денежные средства в сумме 4,26 млрд руб., представив фиктивные документы на получение денежных средств для выдачи кредитов на физических лиц.

В сообщении российского ведомства отмечается, что Трансэнергобанк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом.

Тем временем ЦБ РФ сегодня также отозвал лицензию у еще одной кредитной организации. Осуществлять банковские операции запрещено Владивостокскому ЗАО НКО "Межбанковский расчетный Центр".

rbc.group

Решение регулятора было принято Банком России в связи с неисполнением ЗАО НКО МРЦ федеральных законов и нормативных актов ЦБ, достаточностью капитала ниже 2%, а также существенным снижением собственных средств. Кроме того, в результате создания адекватных резервов по низкокачественным активам ЗАО НКО МРЦ полностью утратила собственные средства. В сентябре-октябре 2012г. кредитная организация несвоевременно исполняла обязательства перед кредиторами.

Трансэнергобанк был основан в 1994г. Клиентская база кредитной организации по состоянию на 1 апреля 2010г. составляла свыше 451 корпоративного и 4,5 тыс. розничных клиентов. Филиальная сеть банка включает в себя одно отделение.

Межбанковский расчетный центр был создан в 1993г. при поддержке дальневосточного отделения Российской академии наук и главного управления ЦБ РФ по Приморскому краю. В 1997г. преобразовано в ЗАО "НКО МРЦ". В 1997г. кредитная организация получила лицензию Банка России на осуществление банковских операций N3325-Р. В 2001г. компании была выдана новая лицензия Банка России N3325-Р, расширяющая перечень совершаемых банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.